Geldwäscheverordnung der EU ab 2027

Ab 10. Juli 2027 wird die Geldwäscheverordnung der EU in Kraft treten und gilt unmittelbar in allen EU-Mitgliedstaaten. Damit verbunden ist eine Pflicht zur umfassenden Geschäftspartnerprüfung sowie die Verankerung von zugehörigen Prozessen und Dokumentationen. Für Unternehmen wird es daher zunehmend wichtiger Geschäftspartner zu kennen: Know-Your-Customer.

Neben der Geschäftspartnerprüfung erweitert die Verordnung (EU) 2024/1624 (Anti-Money Laundering Regulation – AMLR) die Anforderungen an Unternehmen. Diese müssen zukünftig nicht nur Geschäftspartner prüfen, sondern unter anderem auch

Wirtschaftliche Berechtigungen ermitteln
Eigentums- und Kontrollstrukturen prüfen
Politisch exponierte Personen (PEPs) feststellen

Sollten Geschäftsbeziehungen mit Hochrisikoländern vorliegen, gelten außerdem erweiterte Sorgfaltspflichten. Eine Verzahnung von Geldwäsche- und Exportkontrollprozessen werden zum zentralen Compliance-Thema. Die Geldwäscheverordnung gehört zu einem Gesamtpaket der EU. Dieses hat die Europäische Anti-Geldwäsche-Behörde (Verordnung (EU) 2024/1620) eingerichtet und regelt mit der EU-Richtlinie 2024/1640 unter anderem die nationalen Aufsichtsstrukturen.

Am 21. Oktober 2026 bietet die Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK) in 90 Minuten einen Überblick im kostenfreien Online-Seminar an. Unternehmen können identifizieren, welcher Handlungsbedarf besteht.

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